Patrick: Hola. Habla Patrick Findaro, co-fundador de Visa Franchise y Vetted Biz. Hoy, tengo un invitado especial a Alberto Ortiz, quien es el presidente de E-tax. Una franquicia de contabilidad que ya está en el mercado por 35 años. Ellos tienen más de 60 unidades por los Estados Unidos. Están creciendo, especialmente con el nuevo dueño de dos años, Legacy Brands, que es la compañía de John Hewitt que creó dos franquicias, Jackson Hewitt y Liberty Tax con más de dos mil unidades.

Entonces, E-tax está súper bien posicionado para expandir y tener más franquicias. Ya tiene una base de 35 años en el mercado en los Estados Unidos. Para quién está entrando en el live stream ahora, habla Patrick Findaro, co-fundador de Visa Franchise y Vetted Biz. Tengo un invitado especial, Alberto Ortiz, quien es el presidente de ATAX. ATAX es una franquicia de contabilidad. Ellos tienen 35 años en el mercado ya y más de 60 unidades por todos los Estados Unidos. Entonces, ahora yo voy a, Alberto Ortiz ahora va a entrar en el live stream. Hola, Alberto, ¿cómo estás?

Alberto: Muy bien. ¿Y tú, Patrick?

Patrick: Gracias por tu tiempo hoy. Para los participantes, si pueden escribir en el chat de dónde estás ahora, en Argentina, Colombia, México, los Estados Unidos, Florida, Texas. Sería interesante saber cualquier pregunta para Alberto. Puedes escribir en el chat. Vamos a intentar revisar durante nuestra charla ahora. Alberto, ¿puedes comentar un poco sobre tu experiencia y por qué entraste en la franquicia de contabilidad ATAX.

Alberto y su comienzo en ATAX – Franquicia de contabilidad

A: Sí. Primero que nada, gracias por la oportunidad. Estuve 10 años con una compañía nacional que se llama H & R Block. Muchos lo conocen en Estados Unidos. Y tuve la oportunidad de empezar como líder ahora de ATAX, esta temporada en diciembre, para apoyar a nuestra comunidad, nuestra comunidad latina a nivel nacional y, como mencionaste al principio, unirse con Loyalty Brands Metropolitan Company para apoyar y seguir creciendo ahora a través de todo Estados Unidos y para traer mejores sistemas y procesos para ayudar a nuestra comunidad y nuestros clientes.

Patrick: ¿Puedes comentar un poco sobre ese mercado de franquicia de contabilidad? Entonces, hay grandes compañías como H & R Block, Liberty Tax, pero ellos no están bien enfocados en el mercado latinoamericano que es el mercado en los Estados Unidos que está creciendo demasiado. Puede ser tu propio país en términos económicos. Entonces, ¿podrías explicarnos el panorama general del mercado?

El panorama general del mercado de Franquicias de Contabilidad

Alberto: Sí. Primero que nada, es todo un mercado que sigue creciendo todos los años. Y, por ejemplo, en el 2019, se llenaron alrededor de 267 millones de impuestos, de taxes, personales y de negocios. Y en la parte de personal, fueron 157 millones de taxes. Como mencionaste, hay unos cuantos competidores de H & R Block, Jackson Hewitt. Pero ellos solamente hacen alrededor del 20% del mercado. Y lo que significa que tenemos un mercado que, número uno, está completamente abierto para empresa, para esa franquicia, esa compañía como ATAX, de traer mejores sistemas, entendemos a nuestra comunidad, y poder ayudarlos, a ofrecerles mejores servicios y productos para ayudar al franquiciante a crecer su ingreso.

 ¿Cuál es la diferencia entre ATAX y los moms and pops, pequeños servicios?

Patrick: Los pequeños servicios, no sé la palabra en español, pero tax providers, también las grandes marcas. ¿Cómo ATAX se diferencia?

Alberto: Sí. Uno, estamos enfocados en nuestra comunidad, en nuestros clientes. Tenemos un sistema que ha sido comprobado a través de años, no solamente con la experiencia de John Hewitt que formó, como dijiste, dos de las empresas. Pero es traer un sistema donde nos enfocamos en tener una marca que sea reconocible para el cliente ATAX. Número dos, tener un proceso, sistemas, que han sido no solamente ha sido mejorado a través de los años, pero también tenemos cientos de años de experiencia en nuestro equipo para darle mejores sistemas al franquiciante, para ayudar a crecer. Y, número tres, tenemos el apoyo y el desarrollo para el franquiciante. Sea conocimientos de operación o para ayudar al franquiciante a mercadear en esa comunidad.

Nosotros sabemos que no todos los latinos somos iguales. En Miami, el latino es bien diferente que en Chicago, que en Nueva York. Entonces, traer ese apoyo, ese desarrollo para el franquiciante para ayudar a crecer el mercado en esa comunidad local donde estaría localizado el franquiciante.

Latinoamericanos invirtiendo en franquicias de contabilidad en USA

Patrick: ¿Más o menos cuál porcentaje de los clientes son latinoamericano?

Alberto: Depende del área. Usualmente, por ejemplo, nosotros fuimos formados en Nueva York y un 70-80% de los clientes que atendemos son hispanos y entonces, conseguimos referidos. Obviamente, en nuestra comunidad, nos enfocamos mucho en el referido a través de proveer un servicio legendario. Pero depende del área en el que esté el franquiciante. Usualmente, ese es el promedio, del 70-80%.

Patrick: ¿Es necesario que el franquiciante hable inglés, hable español?

Alberto: No necesariamente. Nosotros lo que estamos buscando son líderes, personas con mentalidad CEO que quieran crecer su negocio. Sí, es importante el personal que tengamos en la oficina que representen la comunidad. Tenemos varios franquiciantes, uno en Las Vegas, una de la comunidad filipina, de Filipinas. Tenemos franquiciantes que no hablan español, pero sí tienen personal para ayudar entonces a esa comunidad y proveer ese servicio legendario que estamos buscando conectar.

Patrick: Esos franquiciantes, ¿tienen ya experiencia con contabilidad, ellos se graduaron en la facultad en contabilidad o han trabajado para otra compañía en contabilidad o no?

Alberto: No necesariamente. Hay algunos franquiciantes. Siempre ayuda tener experiencia, pero, de nuevo, el enfoque es más bien en, es enfoque en servicio, enfoque en venta, mercadeo. Nosotros, parte del sistema que tenemos a través de ATAX, ayudamos al franquiciante nuevo en la educación. Ofrecemos las clases de impuestos para educar en la parte básica. Y no solamente antes de la temporada, pero durante la temporada tenemos un equipo de tax support que da ese apoyo con los impuestos. Si tienen preguntas, pues entonces siempre nos pueden contactar, llamar, enviar un comunicado, para ayudar al franquiciante con esas preguntas que tengan dispuestos.

Patrick: Entonces, hablas un poco en esos cinco minutos sobre la temporada. Sería interesante para entender qué es exactamente la temporada de impuestos, de contabilidad. Y también las horas, cuántas funcionarios durante la temporada y no durante la temporada.

Alberto: Sí. Usualmente, la temporada de impuestos es mayormente de enero a abril. Es donde preparamos la mayoría de los impuestos para las personas individuales. Muchas de las franquicias de ATAX están abiertas todo el año porque también ofrecemos sistemas y procesos para ayudar a empresas, negocios pequeños, con contabilidad, bookkeeping & payroll. Pero tenemos un equipo en lo que llamamos el «back office» que el franquiciante no necesariamente tiene que tener la experiencia para ayudar al cliente. Ellos buscan al cliente y nosotros en el sistema, detrás de escena, detrás del negocio, ayudamos a procesar todo.

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Con relación al personal, usualmente durante la temporada, de enero a abril, solamente necesitan menos de 10 personas, o sea que el personal es poco, mientras van creciendo a través de los años. Entonces, ayudamos dándoles esa guía de cuántas personas añadir para apoyar al cliente.

 

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¿Qué hace un franquiciante de contabilidad?

Patrick: Básicamente, ¿el franquiciante en general tiene un gerente general, o el franquiciante está trabajando todos los días dentro del negocio?

Alberto: Sí. Tenemos diferentes opciones. Muchos de los franquiciantes, al estar empezando, tienen que, van a invertir dinero y el tiempo para, uno, para llevar el nombre de ATAX a través de su comunidad y entonces, van a tener que dedicarle tiempo. Siempre decimos a los franquiciantes mientras más tú inviertes en tu negocio, más vas a sacar del negocio y crecer.

También, cuando empieza el franquiciante, le ayudamos de acuerdo al área. Tal vez tener una persona, una mano derecha, esa persona de confianza que tenga experiencia en preparación de impuestos. O le ayudamos a poner una clase de preparación de impuestos, para que entonces sea la persona primaria, si el franquiciante no tiene conocimientos de impuestos, para qué entonces esa persona sea la que ayude a los clientes la mayoría del tiempo.

Patrick: Yo entiendo que a partir de 60.000 dólares puede comenzar una unidad de ATAX. En esos costos de 60.000 a 100.000 dólares, ¿Qué está incluido? ¿La talla de la franquicia de contabilidad, el giro de capital? ¿Puedes explicar un poco sobre esa inversión inicial?

Alberto: Usualmente, la inversión total es alrededor de 60.000, depende del área. Hay áreas que cuestan un poquito más, los locales. Lo que está incluido es el «Franchise fee», el costo de la franquicia. Ahora mismo son 30. Vamos a estar subiendo a 40. Y por esos 40.000 van a incluir 5000 dólares que va a ser para esa gran inauguración para el mercadeo, para ayudar al franquiciante a abrir la oficina, a promocionar el nombre de ATAX y el nombre del franquiciante a través de la comunidad. También incluye el entrenamiento, orientación, procesos. Parte entonces de la inversión sería el local, todos los sistemas. Y toda esa inversión, le ayudamos al franquiciante haciéndole un presupuesto para entonces mantener ese presupuesto de las metas y el costo a través de ese primer año de franquicia.

Patrick: Okey. ¿Cuánto paga un cliente típico de ATAX para el «tax return»?

Alberto: Usualmente, el promedio es de alrededor de 200 dólares por cada preparación, para una preparación de personal. De nuevo, también hacemos preparaciones para los negocios, que es un poquito más de dinero. Y, entonces, también preparamos bookkeeping, payroll, contabilidad para esos negocios que entonces también abre la puerta para más impuestos durante la temporada para el franquiciante de una franquicia de contabilidad.