Supuesto fraude empresarial en visa E2: RhinoPro
Aquí discutimos sobre lo que fue este fraude de negocios y algunas maneras en las que usted debe investigar las empresas tanto como usted pueda, asegurándose de no ser víctima de fraude empresarial.
Escrito por
Tech VC
Publicado el
13 Dic 2021
Tabla de contenidos:
Este artículo está basado en un video originalmente grabado en Visa Franchise YouTube channel.
Patrick Findaro aquí con Visa Franchise, y hoy, quiero ir a través de un presunto fraude de negocios de visa E2 por $30 millones de dólares. Supuestamente, han tenido 120 víctimas de muchos países diferentes, incluso de México.
Por lo tanto, hoy, vamos a discutir sobre lo que fue este fraude de negocios y algunas maneras en las que usted debe investigar las empresas tanto como usted pueda, asegurándose de no ser víctima de fraude empresarial.
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RhinoPro
Así que entremos de lleno en ello. Este negocio se llama RhinoPro, y era para dos ciudadanos mexicanos que esencialmente estaban comercializando lo que decían que era un sistema de franquicia bajo Uberwurx. Pero cuando revisamos este negocio en 2018, no era una franquicia, era un modelo de licencia. Eso es una primer alerta roja. Si un negocio dice que es una franquicia, pero en realidad no es una franquicia, no hay FDD (Documento de Divulgación de Franquicias), no está registrado en los estados apropiados… Es una enorme alerta roja.
Y hubo otro fraude de visa E2. Otra vez, apuntado a mejicanos cuyos autores —creo— continúan arrestados. Y hubo una situación similar en la franquicia Las Quesadillas, donde se comercializaba como franquicia.
Y las franquicias están mucho más reguladas en Estados Unidos que los típicos acuerdos de licencias. Es una gran alerta roja. Si le hablan de franquicia, asegúrese de obtener un FDD.
Entonces, usted tiene a Juan Carlos Martínez, de 51 años. Es el propietario de Mobile Coatings Management. Y fue copropietario, presidente, en Uberwurx. Estaban haciendo negocios como RhinoPro, una empresa de revestimiento de camas de camiones y accesorios de camiones. Y luego, su asociada Karina Hernández, de 41 años, formaba parte del Grupo de Franquicias y Consultoría Empresarial de Texas.
Fraude Empresarial
Y recuerdo que había eventos y nuestros clientes hablaban de ver al grupo consultor, y RhinoPro se presentó en nuestro escritorio numerosas veces a través de abogados de inmigración, agentes de migración, clientes de franquicias de visados, así como prospectos de franquicias de visados. Pero, esencialmente, lo que hicieron fue con estos apróximadamente 120 inversores desde 2017, hasta este año, ofrecieron una garantía de retorno de su inversión. Y también decían que no había que hacer nada y que ellos gestionarían las operaciones por completo. Y eso no fue lo que pusieron estos inversores de la visa E2 en sus solicitudes.
Gran “no-no”. Si uno le dice al gobierno que va a hacer algo, más vale hacerlo. Y estaría muy atento a los retornos de inversión garantizados. No me gustan los retornos de inversión garantizados. Es un asunto si Starbucks Corporativo o una empresa pública te da una garantía sobre tu inversión en forma de bono. Pero para una inversión en una pequeña empresa es mucho mejor asumir el riesgo y realmente saber en qué se está participando. En lugar de confiar en alguna garantía, en alguna promesa de rendimientos futuros.
Además, algunas de las reseñas en Google que datan de hace más de tres años simplemente gritan “fraude empresarial”. Y es triste… A continuación añadiremos muchos de estos problemas. Con el cobro excesivo de los servicios, la no devolución del dinero, el depósito en una cuenta de fideicomiso, investigue antes de arriesgar su capital. Y estos comentarios se remontan a tres años atrás.
Caso de Fraude
"Dos ciudadanos mexicanos fueron arrestados en Texas por cargos criminales relacionados con su presunta participación en un esquema de franquicias de visas E2".
Juan Carlos Martínez Cecias Rodríguez (Martínez), de 51 años, es propietario de Mobile Coatings Management (MCM) y copropietario y presidente de Uberwurx, con el nombre de RhinoPro, una empresa de revestimiento de lechos de camiones y accesorios para camiones. Karina Hernández, de 41 años, es copropietaria de Texas Franchise and Business Consulting (TFBC). TFBC se dirige y comercializa principalmente a mejicanos interesados en iniciar negocios en Texas.
Martínez se promocionó a sí mismo y a Uberwurx como una forma de que los inversores obtuvieran visados E2 para entrar legalmente en los Estados Unidos.
Martínez trabajó con Hernández para comercializar y vender la franquicia Uberwurx a inversores nacionales mexicanos, pero no realizó muchos pagos garantizados a los inversores.
Su compañía, MCM, gestionaba las franquicias de Uberwurx en lugar de que lo hicieran los inversores, lo que infringía los requisitos del visado E2. Martínez dio instrucciones a los inversores para que omitieran en sus solicitudes de visado E2 el hecho de que MCM gestionaba las franquicias.
Martínez y Hernández supuestamente estafaron al menos a 120 inversores diferentes entre enero de 2017 y diciembre de 2021 con una pérdida de más de 30 millones de dólares. Lamentablemente en Visa Franchise hemos hablado con muchos inversores y abogados de inversores que fueron estafados en este esquema.
Si son declarados culpables, Rodríguez y Hernández se enfrentan a hasta 20 años en prisión por cada uno de los cargos de fraude electrónico y hasta 10 años de prisión por cada uno de los cargos de fomento de la inmigración ilegal.
Los comentarios de Google sobre TFBC muestran signos de fraude empresarial que se remontan a más de 3 años atrás:
Texas Franchise and Business Consulting, LLC 8930 Wurzbach Rd #240, San Antonio, TX
Rating: 1/5
Hace 2 años
Escribo en nombre del Dr. Juan Manuel Velasco para informar que yo fui defraudado por estas personas que manejan la compañía. Tengan cuidado en invertir con ellos, escribo desde esta cuenta ya que he sido bloqueado de mi cuenta personal y es muy probable que borren este comentario pronto, ya que no les conviene que sepan quienes son en realidad.
Rating 1/5
Hace 3 años
Estos consultores me parece que tienen muy poca seriedad tratando de vender negocios a fuerza, yo no los recomendaria y mejor buscaria opciones más serias.
Debida Diligencia
Ya en 2018, este negocio no pasó nuestra debida diligencia con los siguientes comentarios:
- Poca información sobre el fundador / CEO Juan Carlos Martínez además de su perfil de LinkedIn. Tampoco se encuentra nada sobre el equipo directivo en ningún sitio
- No hay testimonios de clientes ni de inversores. Es extraño que no tengan reseñas. Esto tampoco es una buena señal. Tampoco es buena señal
- El hecho de que no sean una franquicia después de conseguir más de 30 unidades es bastante extraño. Creo que podría ser una forma de evitar la supervisión y las regulaciones de divulgación de la franquicia
- El hecho de que no sean una franquicia después de conseguir más de 30 unidades es bastante extraño. Creo que podría ser una forma de evitar la supervisión y las regulaciones de divulgación de la franquicia
- El hecho de que sólo se dirijan a inversores extranjeros es otra mala señal
Así que una simple búsqueda en Google, ya sea en Texas Business, es el nombre de la empresa, Texas Franchise and Business Consulting le mostraría estos comentarios que se remontan a más de tres años, así como en RhinoPro Mobile Coatings Management.
Fraude Empresarial de Inversión
Se puede ver que estos negocios no son franquicias. Y estaban siendo sobrevendidos para su capacidad claramente. Estos tipos están en un gran problema. Como he mencionado, se enfrentan a unos cargos bastante graves que podrían llevarlos a la cárcel por… si son culpables, si son condenados, hasta 20 años. De nuevo, 120 inversores diferentes entre enero de 2017 y diciembre de 2021 con una pérdida de más de 30 millones de dólares.
Así que, de nuevo, hablamos con algunos de estos inversores en Visa Franchise. Un cliente en particular que conozco había invertido en RhinoPro, tuvo que seguir inyectando más capital. No había garantía de reembolso, y esencialmente fue víctima de un fraude empresarial tristemente. Recibimos esto la primera vez en 2018, y hablando internamente, estoy viendo un rastro de correo electrónico, esto tiene todos los signos de una estafa.
Uno de nuestros investigadores dijo que no pudo encontrar ninguna información en línea sobre el CEO fundador, Juan Carlos Martínez, además de su perfil de LinkedIn. No se puede encontrar nada sobre el equipo directivo en ningún sitio. No hay testimonios de clientes ni de inversores, y es extraño que no tengan reseñas. Eso no es una buena señal. También es una empresa integrada verticalmente que tiene una estructura de licencias. Esto significa que la empresa matriz tiene todos los incentivos para cobrar precios altos por los productos que vende a los licenciatarios e inversores.
Esto es muy similar en algunos esquemas piramidales donde están esencialmente haciendo dinero de los que están más abajo en el tótem. El hecho de que digan que son una franquicia, pero que no estén registrados legalmente como tal, y que hayan dicho que tienen más de 30 unidades es bastante extraño. Hay que regularlo.
Estabilidad Financiera
Y en términos de su presencia en línea, sólo se dirigen a los extranjeros. No a los estadounidenses, ni hombres o mujeres de negocios que ya están en la industria de servicios, ni a la industria de revestimiento de camiones. Sólo iban a por los inversores nacionales extranjeros.
Incluso tuvimos un promotor que se puso en contacto con nosotros y nos dijo directamente: «Yo también he hecho un trato muy rico en el que puedes ganar mucho dinero. Llámame y podemos discutirlo. Rhino tiene más de 30 aprobaciones de visados E2 de 8 países, aprobación de visados L1, y muchos EB5 presentados». Respondí: «Gracias. Estaremos en contacto si queremos más información sobre RhinoPro Mobile. Nos importa mucho más la estabilidad financiera y el rendimiento para el inversor que los registros de aprobación de visados». A lo que él responde: «Esa es una respuesta un tanto extraña. Si no te importan las aprobaciones de visados y sólo te importa la estabilidad financiera, ¿por qué te dedicas a la inmigración? RhinoPro es una empresa con 30 años de antigüedad que es líder del sector, no una startup. De todos modos, también tenemos algunos proyectos más».
Este negocio, quiero decir, tenía fraude empresarial por todas partes. Me arrepiento de no haber informado a la agencia apropiada cuando empezamos a recibir estas banderas rojas. Supongo que, como lo vi en ese momento, es como si pudieran ser un competidor potencial de algunos de los premios de franquicia que tenemos en la mayor red de franquicias Vetted Biz y Visa Franchise.
Chequee el FDD
Pero al final del día, tristemente, 120 inversores con una inversión acumulada de 30 millones de dólares entre estos 120 inversores. Perdieron gran parte de su capital. No lo han revelado todavía. El gobierno de los EE.UU., si perdieron todo su dinero, pero sólo se puede presumir para peor. Así que, de nuevo, algunas lecciones clave de esto.
Haga su debida diligencia, busque en Google, averigüe el nombre de los principios, su historia anterior. Si se vende como una franquicia como RhinoPro, compruebe y obtenga su documento de divulgación de la franquicia.
Si no recibe un documento de divulgación de la franquicia, probablemente debería denunciar ese negocio a la FTC, la Comisión Federal de Comercio. Porque el negocio se está promocionando como una franquicia cuando no lo es.
Caja de la franquicia
Y si estás pagando una regalía, una cuota inicial para empezar, probablemente va a estar en la caja de una franquicia. Y no necesariamente en la caja de un negocio con licencia. Además de un abogado de inmigración, usted necesita tener un abogado corporativo a su lado haciendo este tipo de debida diligencia en su nombre y la debida diligencia legal para recoger algunas de estas cuestiones. Especialmente antes de firmar cualquier documento. Así que, sí. Usted necesita un abogado de inmigración si usted está solicitando la visa E2, pero también va a necesitar un abogado corporativo y / o un abogado de la franquicia en función del negocio que usted seleccione. Si se trata de una franquicia, sin duda hay que acudir a un especialista que sea abogado de franquicias.
Reviews online (“reseñas en línea”), la principal agencia que estaba vendiendo estas licencias, tenía a partir de 2018, 2019 un uno de cinco estrellas con múltiples críticas. Prácticamente todos los que dejaban una reseña en Google decían que habían sido víctimas de una estafa de alguna manera a través de su cuenta de depósito o lo que fuera.
Encontrar al asesor adecuado
Dedique tiempo, busca en Google a las personas con las que trabajas. Tenga el asesor adecuado, necesita un abogado.
Usted debe tener dos abogados si usted está solicitando una visa E2. Un abogado de inmigración y luego el abogado de la empresa/franquicia.
Incluso con la representación previa, le corresponde a usted como inversor tomar la información necesaria. Para tomar una decisión informada antes de enviar más de $200.000 dólares. Ésta es una verdadera inversión de negocios. Y, lamentablemente, muchos de estos fraudes de negocios, es a menudo un ciudadano extranjero que vende a otro ciudadano extranjero. Vimos esto mucho en el sur de Florida.
Con un fraude empresarial de camiones donde había argentinos vendiendo dos o tres camiones que ni siquiera funcionaban a otros argentinos. Hemos visto lo mismo con un supuesto fraude en Texas con mexicanos vendiendo una supuesta franquicia que no es realmente una franquicia. Así que en realidad no es supuesta, no es una franquicia, Las Quesadillas, a otros mexicanos.
Y con RhinoPro, este negocio de revestimiento, hubo muchos mexicanos que invirtieron en este proyecto de visa E2. Así que ten la guardia alta, sobre todo si alguien habla el mismo idioma que tú y tiene la misma nacionalidad. Porque es probable que bajen la guardia naturalmente. Y tenlo en cuenta. Hay algunos factores realmente importantes que hay que tener en cuenta antes de invertir en la compra de un negocio, en la creación de un negocio propio, en la creación de una franquicia. Estados Unidos es un gran mercado. Hay mucho potencial para ganar dinero, tener una gran calidad de vida, educación para tus hijos. También es un entorno muy competitivo, y algunos malos actores buscan aprovecharse de los extranjeros.
Oportunidades de Franquicia
Así que, muchas lecciones aprendidas de este tipo de negocios. Y me arrepiento de no haberlos denunciado antes a la FTC y a las autoridades competentes. Porque sí que parecía una estafa cuando lo vimos.
Una vez más, volvimos a presentar esta oportunidad a través de los abogados de inmigración. Al menos un par de abogados de inmigración nos hicieron saber de este negocio. Esta posible oportunidad de franquicia, agentes de migración extranjeros que buscaban promover este proyecto. Al menos un cliente de Visa Franchise nos llamó la atención. Y también algunos clientes potenciales que tristemente ya habían obtenido la visa E2 a través de un negocio de revestimiento de camas RhinoPro. Pero la renovación se acercaba, y sólo estaban hundiendo más capital en un proyecto fallido.
Así que haga su debida diligencia, no se precipite. Y siéntase muy cómodo con lo que se está involucrando. Y si alguien le garantiza el retorno de su inversión, mejor que sea Starbucks, McDonald’s, o Burger King. Alguna gran corporación, y no algún individuo que tenga un par de pequeños negocios que quizá no aguanten la próxima recesión.
Así que estos son algunos puntos a los que hay que prestar atención. Espero que oigamos muchas menos historias sobre este tipo de fraude empresarial de las visas E2 para empresas y sus víctimas, y aprendamos de las lecciones de hoy para poder evitar los posibles problemas de mañana.
Vetted Biz
Si busca oportunidades de franquicia reales en Vetted Biz en el directorio de franquicias, son sólo las franquicias que tienen un Documento de Divulgación de Franquicia (FDD). Y a partir de este video, diciembre de 2021, hay alrededor de 1.800 oportunidades de franquicia para explorar, muchas de las cuales son elegibles para la visa E2. Así que, de nuevo, haga su debida diligencia, y siento mucho escuchar lo de las víctimas. Y espero que se pueda resolver y tener algún cierre para ellos.
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